【流動性挖礦被動收入】流動性挖礦是什麼?

【流動性挖礦被動收入】流動性挖礦是什麼?

Last Updated on 2021 年 4 月 13 日 by Feng

流動性挖礦是Defi投資項目中的其中一種,關於Defi就是所謂的去中心化金融,說到這裡當今我們如果要進行貸款時通常利率是由國家法規來決定。

就好比台灣借貸利率超過20%就是”違法高利貸“,但在幣圈世界中,市場將有一雙看不見的手不斷自動調整市場需求,利率將會由市場為需求而決定。

而這樣的自然機制會反映在Defi系統中的放貸利率出現,所以本篇文章將會告訴各位關於流動性挖礦的相關知識。

先聽我說些重要的屁話

首先,投資與理財概念完全不同,理財簡單來說就是管理財務財務為何要管理?

因為經過時間的推移,會導致貶值發生,以台灣來說決定是否印鈔,必須去查看國庫黃金存底目前看來很明顯是瞄準美金存底,但是尷尬在於,美國印鈔的前提是基於收購市場公司債券,再轉為公債回饋給全世界的各個國家

每人餵你一口,就算嚥不下去為了國際關係,你還是得含淚”吞落去”以目前來說持有美國最多國債的國家還是”中國”。

那麼我們回到主題,理財這件事,當然資產縮水對於達官顯貴來說並不會有太多問題重點在於市井小民的資產縮水即會反映在物價上面我們的薪水沒漲,但週邊的物價卻像雜草一樣開始高過你的頭,這時候你該怎麼辦呢?

“我建議你低風險存錢”我知道你想指著我的鼻子罵,說我根本在唬爛,但我沒教你存在銀行呀,這篇文章就是教你存錢!!不過存的是加密貨幣!!接下來我將跟你解釋,餵何你需要存幣在加密貨幣市場,並且告訴你有哪些Swap是目前來說可以考慮的平台喔!

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流動性挖礦相關資訊 (3)

流動性挖礦的概念

剛剛我們提到了,在我們生活的社會中,很多系統都是處於中心化的運作模式,像是銀行、公司,甚至是你家隔壁的雜貨店…(我是認真的)

想想看在這樣的狀態下,市場原本該有的機制將會被中心化的控制所壓制,以至於它的原樣也在中心化的控制下保持著人們想要的穩定。

但在市場的自然機制中很多東西有時候還是會因為中心化無法全面的控制以至於露出馬腳,在這樣的例子中我們可以提出幾個例子:

這些不都是單純因為需求所衍生出來的價值,實實在在體現在生活中的例子嗎?

在這樣的狀態下導致的價格,可能某些經濟學家認為這是泡沫,但反觀之在市場經濟循環中,這種狀況其實是一個正常的現象,因為資金是會流動的。

當一個產品在某個時間點處於一個炙手可熱的狀態下,價值就此產生,沒有最誇張,只有更誇張,只是還沒發生而已。但這樣的狀況只有一件事情需要關注,那就是將會持續多久?當然唯一會出現的狀況只有兩種,一種是市場讓你體現到它確實有這個價值,以至於在價格上會不段的展現出價格波動循環。

而另外一種則是在潮水退去後誰沒穿褲子馬上體現在你眼前,讓你學到一句成語叫做”曇花一現”,那麼這東西最簡單判斷的方法當然就是功能性。唯有產品存在功能才能夠保持歷久不衰的景氣循環,當然誰也不敢保證在炒作的當下就能夠判斷該產品未來的發展與潛力。

所以在上述故事中,是不是泡沫並不是重點,而是不管何時都會有我們無法理解的產品高潮迭起,唯一的共同點就是這場饗宴不管是不是夢一場,依然帶來了市場上的資金流動,資產換到別人手上持有。

但沒有資金或著是失利的人可能會說:「I want to play again」,這時候就會出現提供借貸的人將資金借給這些準備在市場放手一搏的人,那麼這些錢要馬是從手上本身保有資金的保守者,或著是在上一波炒作狂熱中倖存下來的暴發戶手中借貸出去。

但對於這些富人來說,沒有好處為何要將錢借出去呢?當然在我們法治的社會中,這些借款利率是經過控制後體現在你眼前的數據。

但到了幣圈的世界則是將市場赤裸裸的體現在你眼前,每當市場上存在借款的需求越高,則利率將會攀升並且無限上綱,反之則會下降,這確實體現了金融血淋淋的叢林法則。

但對於借貸來說,本金越多當然越吃香,就跟包租公一樣房產越多個人所得肯定越高,於是這些交易平台就在Defi中推出了流動性挖礦產業。這時候不少保守的投資者就開始向這些平台注入資金,以獲取穩定獲利,以避免直接投入借貸市場所造成的風險。

而這些平台在集中資金後即可獲得更高的貸款利率,並且更避免了這些借貸群體會有漏網之魚,因為龐大的資金供應下,平台能夠更完整的將自己持有的大量資產供應給存在需求的借貸市場,當然平台也因為借力使力,成功獲得優渥的獲利。

但對這些借出資金的投資者來說,他們並不在乎快速獲利,而是穩定獲利,只要資產依然在增加,對他們來說就是一個很好的保障,當然在這些平台不斷的興起之下,不少優渥的報酬也不段的釋出,其中當然也有來路不明的詐騙,造成資產近到不肖份子手中,只能怪投資人自己評估錯誤造成財物損失。

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流動性挖礦相關資訊 (4)

流動性挖礦有甚麼好處呢?

首先,前章節所提到的敘述主要只是其中一個面向,當然流動性挖礦我們可以簡單理解成,藉由簡單的「活存」方式獲得額外增值的機會,礦池就像是一個存放資金的地方,但在你所投入資產的礦池背後所投資的標的未必只是借貸這麼簡單,畢竟在Defi中也有永續合約這類較高風險的投資項目,

但想要知道平台的投資方向其實根本沒有辦法,只能建議各位選擇深度較深,存在較久的平台作為可信任的投資機構,然而你所投資的資金在投入平台後,熱錢會進入到哪些市場都與你本身無關,你也管不著。

我們之所以選擇投入這樣一個活存型投資項目,主要原因就是為了避免投資高風險投資項目,讓自己規避高風險的投資損失,接下來以下就是簡單為各位介紹的小資訊:

投資者可以獲得什麼?

  1. 手續費收益
  2. 活期存款收益

平台商賺了你什麼?

  1. 使用手續費(包含出入金)

投資前你必須知道的一件事情 !!

每項平台釋出條件並不同,所以在使用前請先查明清楚所使用的規則與投資之後所需要付出的服務費用,那麼你的成本主要還必須包含轉移到平台時從錢包或是別的平台商轉帳的費用成本喔!!


流動性挖礦相關資訊 (5)

流動性挖礦有風險嗎?

如果標的資產價格出現大部波動,流動性提供商也存在損失風險。AMM 自動做市商協議,又稱為恆定乘積做市(Constant Product Market Maker)。

以 ETH / USDT交易兌礦池來說,最理想的狀態是ETH和USDT的乘積在流動性池中保持為一個恆定數量。

所以一旦出現市場價格極端波動的情況下,且平台無法快速捕獲價格變化,還是按照原來的兌換率進行交易,這可能會導致套利者的瘋狂套利。

例如,當前的兌換率是1 ETH =2000USDT,假如ETH價格從2000美元突然上漲到2300美元,而USDT價格沒有發生變化,

這代表套利者會購入USDT來購買ETH,然後賣出ETH套利。在這個過程中,減少了ETH的流動性池規模,增加了USDT的流動性池的規模。

而用戶手中的流動性池代幣,將代表了更少的 ETH 和更多的USDT。這樣一來,按照市場價格計算,相對於賺取的交易費用,損失要大得多。

一般來說,交易規模越大,流動性提供商的收益越高。但如果價格發生大的變化,且交易量較低,這可能會導致流動性提供商遭受損失,在這種情況下,持有資產比提供流動性更划算。另外流動性挖礦的風險簡單統整後有以下2點:

平台風險

有些平台為了吸引投資者快速進場,導致大量釋出優渥的報酬吸引這些投資者,但各位切記在加密貨幣的世界中主要還是著重在去中心化,以防駭客入侵,很多時候平台被駭客入侵後在媒體新聞中播報,這時候不管相信與否,這平台都讓人感覺只是短暫經營,然而你的資金也都付諸東流了,所以選擇平台時,如果為中心化平台建議各位還是選擇市值較大的平台為主。

利率

這些平台的利率損益一般稱作為「無償損失」,當市場價格無法及時與礦池中的價格進行彙整時,搬磚套利的情況就會出現,這些莫名的損失就是無償損失,但身為投資者,這些也都是需要自行承擔的風險喔!


流動性挖礦相關資訊 (1)

流動性挖礦的平台有哪些?

流動性挖礦的平台非常多,建議讀者在使用前請先查看該平台幣的市值,因為越多資金進入礦池市值也會越高,代表平台的前景相對越有潛力,不過這些都並不代表投資建議,投資有風險請讀者在投資之前建議需要再三評估,畢竟今天投資者是你就算你賺了我也分毫沒拿,所以拜託一定不要因為貪高獲利而賠了夫人又折兵,凡是投資者都必須在投資前做好自己該做的功課喔!!

  • Uniswap
    • Uniswap是完全去中心化的交易協議,作為普通用戶,只要成為流動性提供商,是有機會捕獲到一年高達數百萬美元蛋糕中一部分的,不過在這篇文章中都已經報給你知道了,你現在進去只求穩定獲利,別太擔心自己會大富大貴。
    • 當然你在投資時,你要注意的一定是礦池中的存量有多少,當然越有價值的幣種越多,礦池未來相對越有發展性,
    • 不過現在的狀況下,越來越多做市商都在開發這種質押型項目,市場中的價值幣種也相對越來越分散,不過Uniswap以現在來說還是極具趨勢的一個項目喔!
  • Balancer
    • Balancer基本上與Uniswap屬於同類型,不過它的進階模式就在於,會提供給您平台幣,當礦池深度越深平台幣的價值越高,也許你覺得這是一種泡沫,但前幾段說過在市場供需叢林中,發展的開始到結束,我們都很難直接判斷究竟是否只是泡沫,所以抓住獲利的機會才是重點。
    • 那麼在Balancer中,我們只能使用以太坊上所建構的平台幣作為投資本金,在投資的過程中你可以獲得穩定利息以外,它還會加發平台幣當作回饋提供給使用者,當這些礦池的深度越深,平台幣價格也就會越來越高,也代表你的獲來源也就更多了,只要項目越來越穩定越來越壯大,對你來說當然獲利就越多囉。
  • Sushiswap
    • Sushis在這邊絕對不是可以吃的食物,但卻可以讓你有機會賺到去壽司店吃到吐,簡單來說他複製了Uniswap的模式,然而優勢就是後台夠硬的平台商與之合作讓他的地位鞏固了,但現在也出現不少做市商不斷取一些食物名稱作為Defi質押平台的名稱,所以建議各位在選擇平台時還是要做足功課。

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結語

在加密貨幣的市場中,我們的投資選擇越來越多,如果你對於加密貨幣的相關知識有興趣也歡迎加入下方的投資學習社團,或是點擊上方連結索取免費投資寶典。

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