KYC驗證避免加密貨幣詐騙?KYC驗證是關鍵!!【2021】

KYC驗證避免加密貨幣詐騙?KYC驗證是關鍵!!【2021】

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  • Post published:2020 年 12 月 16 日
  • Post category:加密貨幣
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  • Post last modified:2020 年 12 月 16 日
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Last Updated on 2020 年 12 月 16 日 by Feng

在我們所知道的加密貨幣交易中,很多人遇上了像是資金盤詐騙等相關鳥事,隨然一夜至富的神話也非常多,但我還可以跟你約在台北火車站見面的狀況下就代表你還沒成仙,所以我依然會把你當人看。

畢竟只要是人你還是需要吃喝拉撒睡,所以別說太多讓人摸不著頭緒的鳥神話,畢竟這樣的風氣會讓整體平衡朝向一邊倒,進而導致衍生出非常多不理性的小朋友出來鬧。

最後賠了夫人又折兵不就晴天霹靂了嗎?

對了,我忘記你沒有女朋友,不好意思。

好吧,說道今天要告訴大家的相關主題就是變是比特幣金融詐騙,很多時候是這樣,一個看起來像是造勢大會的宣傳,但是從頭到尾都沒有告訴你今天他創造這個新幣種與哪個標的的幣種可以進行比較,並且優勢在哪?還有就是如何運作?

總之兜了一大圈你的腦袋唯一能思考的只有等下要吃甚麼哩?如果是這樣子,那肯定這項投資離資金盤詐騙不遠了,在幣圈中生存就跟股市投資一樣,越是打不死的小強越能征服幣海,就在這樣的狀況下,能否讓你了解一間公司、一個新幣種的全面就非常重要了。

我覺得針對這件事情如果你本身有在從事股票交易的朋友就會了解到,當我們決定要購買一間公司的股票前,會去觀看該公司在美國證券交易委員會所提供的Q1-Q4,還有該公司所提供的10-K相關文件,目的在於了解這間公司近幾年的發展狀況與該公司本身的風險、公司業務、競爭對手。

很多事情就是知己知彼百戰雖然不百勝,但至少讓你規避掉不少風險,好的說到這裡又扯遠了,我們來看看到底別人是怎麼去了解幣圈交易平台中所會留意到的事情吧。

關於資金盤

其實每件事情都有可以套利的空間,就像是資訊也可以換成金錢是一樣的道理,你的資訊夠新穎並且可以在最快的時間內得到最新資訊,這優勢將會比財富還來得難得,當然就會有不少的錢潮向著你靠攏,就像是為何靈媒與魔術師是這麼的吸睛與吸金。

不過在了解資金盤在講解之前我們必須先了解甚麼是龐氏騙局,一般認為龐氏騙局是對金融領域投資詐騙的稱呼,金字塔騙局(Pyramid scheme)的始祖,很多非法的傳銷集團就是用這一招聚斂錢財的。

這種騙術是一個名叫查爾斯·龐茲的投機商人“發明”的。龐氏騙局在中國又稱“拆東牆補西牆”,“空手套白狼”。

簡言之就是利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和短期回報,以製造賺錢的假象進而騙取更多的投資。

而眼下各種打着金融創新名義的、包裝成正規公司名義的、甚至打着國家名義的資金盤其實就是龐氏騙局而已。

資金盤簡單的說就是全是現金流,一場擊鼓傳花的遊戲。小到幾十幾百的網資大到幾百萬的 PE,都是資金盤。

網資盤投資少,但傷人也不淺;滾動盤投資大點,受損的不僅僅是金錢,還有時間人脈;PE 盤那就更傷人了。

關於直銷幣

IBCoin 是以太坊智能合約創造的代幣,總發行量有300億,聲稱是要推廣成為成人娛樂的支付工具,但實際上無法找到管道兌換相關商品服務。

而被害人花錢購幣後,上網查詢才發現 IBCoin 根本沒有用途,也沒有實質使用價值。

然而,事實上要看出一個項目是否為詐騙,有時非常容易,舉此次 IBCoin 為例,雖然該網站目前已經移除,但網站的製作十分粗糙,透過簡單的圖片搜尋就能發現,創始團隊的 CEO 竟然是舞蹈俱樂部的舞伴

台灣金管會去年底就曾提出呼籲,表示ICO行為若有涉及有價證券募集與發行,應依證交法相關規定辦理,並視個案情況而定。

至於ICO發行方如果以虛偽不實的技術或成果,或不合理的高報酬,吸引投資人參與,可能會涉及詐欺或違法吸金等刑事案件。

許多吸金詐騙手法皆十分拙劣,民眾僅需在投資前稍做了解便可識破,凡是聽到「高報酬」等字眼,或是行銷手法非常「浮誇」,多為詐騙集團慣用的手段。簡單詢問後便可了解,IBCoin 甚至連公司都沒有登記成立。

通常 ICO 項目是透過目前市值第三大的區塊鏈平台以太坊來發行以「ERC-20」為協議的代幣。而不同於股票上市需要通過層層考驗,發幣並沒有任何門檻,僅需一名能撰寫智能合約的工程師,就能做到。

不只是台灣,在全世界已有超過上千種虛擬貨幣,而根據美國研究機構 Satis Group Crypto Research 編寫的一份報告,自 2017 年以來推出的 ICO 產品總數中約有八成以上都「被證明是騙局」。

就長期而言,若要投資數字貨幣,仍須更多了解。在以太坊上發行的代幣都可以在 Etherscan 上查看目前代幣的流通情況,以下舉空氣幣 IBCoin 與區塊鏈 ICO 項目 Augur 為例,一般「正常的 ICO 項目」持幣分配不會集中在少數的帳戶中,因為通常早在向公眾銷售代幣前就已有多位投資人在「私募階段」投資該代幣。

KYC實名制驗證

踏入區塊鏈產業的新手在各交易所註冊會員會遇到以往一般網站的註冊會員沒有的KYC實名認證,通常第一次接觸的朋友會十分不了解,在驗證的過程中會碰到各式各樣的問題,但沒完成KYC實名認證就在交易上就會有所限制,所以新手的第一個挑戰就是通過各大交易所實名認證。

KYC實名認證的英文原文是Know Your Customer的縮寫,知道你的資訊,為什麼要讓網站知道自己的真實資訊呢?

為了金融安全,金融安全需要反洗錢防制與打擊資助恐怖主義,所以需要客戶提供相關的資料,通常會要求客戶提供身份證明和常住地址,大致上幫你整理過後會出現這些需求,一一完成後將可以在交易所中正常運作出入金。

  • 身分證明:身份證、駕照、居住證、護照等政府頒發的有效身份證件
  • 地址認證文件:一般會要求提供三個月內的公部門稅單或是保險繳款證明、瓦斯費用、水電費等其中一項證明文件。
  • 本人手持證件且撰寫當日日期與申請之交易所名稱與親筆簽名,通常這類自拍照需要證件清晰與手寫文本清晰。

通常有這些繁雜的申請手續的交易所,雖然非常擾人,不過這些交易所確實為了保障用戶的安全,使盡了洪荒之力在為這些客戶進行把關喔。

好用的平台資金量查看APP

KYC查詢相關資訊

聽說過幣安交易所被駭的事件嗎?而且還不是一次,駭客還屢試不爽給你來兩次,說來真的是非常黑暗的一件事情,尤其對幣安與幣安本身的交易者。

不過為何會被駭客入侵呢?主要原因就是因為幣安內部收受釣魚信件讓駭客乘虛而入,這樣的狀況下導致幣安內部的錢包私鑰被盜走了,所以一部分的虛擬貨幣資產被掏空。

聽說過幣安交易所被駭的事件嗎?而且還不是一次,駭客還屢試不爽給你來兩次,說來真的是非常黑暗的一件事情,尤其對幣安與幣安本身的交易者。

不過為何會被駭客入侵呢?主要原因就是因為幣安內部收受釣魚信件讓駭客乘虛而入,這樣的狀況下導致幣安內部的錢包私鑰被盜走了,所以一部分的虛擬貨幣資產被掏空。

主要在選擇交易所時我們可以根據一款名為BitUniverse的APP進行觀察,思考該交易所是否有大動作的透明數字資產被瞬間掏空。

像是目前排名幾間的交易所都是可以考慮入金交易安全無疑的,但我始終時時警惕自己,處處都是風險隨時都得留心眼,所以有了這個APP,你可以隨時查看該交易所是否有遇到那些問題,在問題還不嚴重的狀況下,趕快人獸鳥去散。

結語

本篇文章主要是希望大家在進入幣圈的同時也可以學習好保護自己,讓準備投資的你也會對於幣圈風險有著一定的心理準備。如果還有其他相關問題的朋友也可以留言告訴我喔!

This Post Has 22 Comments

  1. 黃瀞諠

    謝謝版主的分享,可以讓想投資的初學者避免被騙的風險

    1. Feng

      感謝支持,當然提供資訊也要保護大家安全 ~

  2. 阿瀚

    用虛擬貨幣詐騙真的很多,感謝版主分享以後會小心

    1. Feng

      提供資訊也要保護大家安全 ~

  3. Henry

    感謝版主的分享,讓想要投資加密或秘的人能夠多一份保障~

  4. Ian

    感謝提供資訊,看樣子最簡單避開的方法就是不搞加密貨幣,然後想著「等下吃什麼哩?」並呼籲身邊朋友作鳥獸散XD

    1. Feng

      這也是一個方法,不過似乎並不是我寫這篇文章的用意,嗚嗚~

  5. 尹辰

    虛擬貨幣詐騙真的不少ㄟ,真的是邊投資也要小心被騙,謝站長提供資訊

    1. Feng

      感謝支持,大家都該細心注意周邊的投資風險喔!

  6. J

    看完這篇文章,感覺貨幣圈沒有想像中的簡單,需要了解的還有很多,希望版主多分享相關資訊。

  7. 吳吳

    進幣圈前確實一定要做足功課多看相關資訊,畢竟賺錢不容易阿,得好好保護資產,謝謝分享及警惕!

    1. Feng

      謝謝支持喔 ~ 😀

  8. Cara

    這篇和我最近看的美劇有點關係,高科技的貨幣值真的在沒有了解之前真的蠻危險的,女主角就是因為需要洗錢投資虛擬貨幣差點引火上身,謝謝分享額外的知識

  9. bodynewlife

    風險管理真的是很重要的一件事 非常感謝版主分享 很實用的資訊 對於我們來說多了一點保障 大推

    1. Feng

      感謝支持,希望投資的路上你也可以一帆風順 ~

  10. 小胖

    很多詐騙集團打著加密貨幣的招牌到處騙人
    我伯父就是受害者之一…
    感謝版主的分享 !
    讓大家能更了解 避免受騙~

    1. Feng

      感謝支持與留言,再投資的路上還是要盡量注意安全 ~

  11. 小羊

    的確當初也聽到很多人在說IBCcoin,差一點點就被騙進去了,虛擬貨幣雖然熱門,但確實要搞清楚風險所在!

    1. Feng

      還是要注意這些風險 ~

  12. Roger

    東哥對於幣安的選擇之後會提到嗎?

    1. Feng

      等它初中心化交易所再聊它
      現在沒啥好說的 ~

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